| BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO | |||
| Al 31 de Diciembre del 2011 | |||
| CODIGO | DESCRIPCION | DICIEMBRE 2010 |
DICIEMBRE 2011 |
| 1 | ACTIVO | ||
| 11 | FONDOS DISPONIBLES | 13.717.964 | 12.862.073 |
| 1101 | Caja | 219.695 | 215.722 |
| 1102 | Depósitos para encaje | 4.510.276 | 2.652.264 |
| 1103 | Bancos y otras instituciones financieras | 8.987.994 | 9.994.087 |
| 1104 | Efectos de cobro inmediato | ||
| 1105 | Remesas en tránsito | ||
| 12 | OPERACIONES INTERBANCARIAS | 0 | 0 |
| 13 | INVERSIONES | 3.476.348 | 8.577.145 |
| 1301 | Para negociar de entidades del sector privado | 0 | 0 |
| 1302 | Para negoc.estado o ent.sector público | 0 | 0 |
| 1303 | Disponibles para la venta de entidades del sector privado | 3.366.539 | 7.210.435 |
| 1304 | Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público | 0 | 1.100.000 |
| 1305 | Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado | 0 | 0 |
| 1306 | Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público | 0 | 0 |
| 1307 | De disponibilidad restringida | 110.918 | 269.404 |
| 1399 | (Provisión para inversiones) | -1.109 | -2.694 |
| 14 | CARTERA DE CREDITOS | 77.656.169 | 91.744.547 |
| 1401 | Cartera de créditos comercial por vencer | 18.356.606 | 19.367.043 |
| 140105,10,15 | De 1 a 180 días | 10.054.239 | 8.999.195 |
| 140120 | De 181 a 360 días | 3.465.171 | 3.235.855 |
| 140125 | De más de 360 días | 4.837.196 | 7.131.993 |
| 1402 | Cartera de créditos de consumo por vencer | 39.244.782 | 53.003.020 |
| 140205,10,15 | De 1 a 180 días | 11.836.395 | 14.788.519 |
| 140220 | De 181 a 360 días | 6.826.277 | 9.396.797 |
| 140225 | De más de 360 días | 20.582.110 | 28.817.704 |
| 1403 | Cartera de créditos de vivienda por vencer | 0 | 0 |
| 140305,10,15 | De 1 a 180 días | 0 | 0 |
| 140320 | De 181 a 360 días | 0 | 0 |
| 140325 | De más de 360 días | 0 | 0 |
| 1404 | Cartera de créditos para la microempresa por vencer | 18.736.180 | 18.897.389 |
| 140405,10,15 | De 1 a 180 días | 5.053.827 | 4.956.903 |
| 140420 | De 181 a 360 días | 3.787.725 | 3.893.841 |
| 140425 | De más de 360 días | 9.894.628 | 10.046.645 |
| 1405 | Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer | 0 | 0 |
| 1406 | Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer | 0 | 0 |
| 1407 | Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer | 0 | 0 |
| 1408 | Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer | 0 | 0 |
| 1411 | Cartera de créditos comercial que no devenga intereses | 807.086 | 172.303 |
| 1412 | Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses | 2.050.167 | 2.675.982 |
| 1413 | Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1414 | Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses | 1.601.337 | 1.297.459 |
| 1415 | Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1416 | Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1417 | Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1418 | Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1421 | Cartera de créditos comercial vencida | 310.944 | 188.428 |
| 1422 | Cartera de créditos de consumo vencida | 431.749 | 461.313 |
| 1423 | Cartera de créditos de vivienda vencida | 0 | 0 |
| 1424 | Cartera de créditos para la microempresa vencida | 216.589 | 304.235 |
| 1425 | Cartera de créditos comercial reestructurada vencida | 0 | 0 |
| 1426 | Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida | 0 | 0 |
| 1427 | Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida | 0 | 0 |
| 1428 | Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida | 0 | 0 |
| 1499 | (Provisiones para créditos incobrables) | -4.099.271 | -4.622.625 |
| 15 | DEUDORES POR ACEPTACIONES | 0 | 0 |
| 16 | CUENTAS POR COBRAR | 790.680 | 898.918 |
| 17 | B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD | 16.285 | 6.660 |
| 18 | PROPIEDADES Y EQUIPO | 1.821.365 | 1.772.633 |
| 19 | OTROS ACTIVOS | 11.674.302 | 9.423.879 |
| 1901 | Inversiones en acciones y participaciones | 0 | 0 |
| 1902..1990 | Otras cuentas de "otros activos" | 11.794.115 | 9.744.925 |
| 1999 | (Provisión para otros activos irrecuperables) | -119.813 | -321.046 |
| 1 | TOTAL DEL ACTIVO | 109.153.112 | 125.285.855 |
| 4 | GASTOS | 0 | 0 |
| TOTAL GENERAL DEL ACTIVO | 109.153.112 | 125.285.855 | |
| 2 | PASIVO | ||
| 21 | OBLIGACIONES CON EL PUBLICO | 96.161.765 | 110.205.170 |
| 2101 | Depósitos a la vista | 281.486 | 693.947 |
| 2102 | Operaciones de reporto | 110.918 | 269.404 |
| 2103 | Depósitos a plazo | 95.769.361 | 109.241.819 |
| 210305 | De 1 a 30 días | 14.840.404 | 18.636.322 |
| 210310 | De 31 a 90 días | 29.311.536 | 31.731.659 |
| 210315 | De 91 a 180 días | 32.419.060 | 35.794.041 |
| 210320 | De 181 a 360 días | 17.360.485 | 19.335.514 |
| 210325 | De más de 361 días | 1.837.876 | 3.744.283 |
| 22 | OPERACIONES INTERBANCARIAS | 0 | 0 |
| 23 | OBLIGACIONES INMEDIATAS | 0 | 0 |
| 24 | ACEPTACIONES EN CIRCULACION | 0 | 0 |
| 25 | CUENTAS POR PAGAR | 2.300.437 | 2.876.544 |
| 26 | OBLIGACIONES FINANCIERAS | 0 | 0 |
| 27 | VALORES EN CIRCULACION | 0 | 0 |
| 28 | OBLIG. CONVERTIBLES EN ACCIONES Y AP. FUTURAS CAPITALIZACIONES | 2.700 | 0 |
| 29 | OTROS PASIVOS | 1.008 | 1.023 |
| 2 | TOTAL DEL PASIVO | 98.465.911 | 113.082.737 |
| 3 | PATRIMONIO | ||
| 31 | CAPITAL SOCIAL | 7.300.000 | 8.530.000 |
| 3101 | Capital pagado | 7.300.000 | 8.530.000 |
| 33 | RESERVAS | 1.593.712 | 1.718.802 |
| 3301 | Legales | 1.053.916 | 1.189.155 |
| 3302 | Generales | 0 | 0 |
| 3303 | Especiales | 10.268 | 118 |
| 3304 | Reserva para readquisición de acciones propias | 0 | 0 |
| 35 | SUPERAVIT POR VALUACIONES | 444.183 | 444.183 |
| 36 | RESULTADOS | 1.349.306 | 1.510.133 |
| 3601 | Utilidades o excedentes acumulados | 0 | 0 |
| 3603 | Utilidad del ejercicio | 1.349.306 | 1.510.133 |
| 3 | TOTAL DEL PATRIMONIO | 10.687.202 | 12.203.118 |
| 5 | INGRESOS | 0 | 0 |
| TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO | 109.153.112 | 125.285.855 | |
| 6 | CUENTAS CONTINGENTES | ||
| 64 | ACREEDORAS | 343.513 | 1.275.918 |
| 6401 | Avales | 13.500 | 550.000 |
| 6402 | Fianzas y garantías | 330.013 | 725.918 |
| 6403 | Cartas de crédito | 0 | 0 |
| 6404 | Créditos aprobados no desembolsados | 0 | 0 |
| 6405 | Compromisos futuros | 0 | 0 |
| 6 | TOTAL CUENTAS CONTINGENTES | 343.513 | 1.275.918 |
| ANEXO CUENTAS DE ORDEN | |||
| 71 | DEUDORAS | 12.007.260 | 18.829.259 |
| 7101 | Val.y bien.prop.en poder de terceros | 273.684 | 107.976 |
| 7102 | Act.prop.en poder de terc.ent.en garant. | 1.779.071 | 3.297.324 |
| 7103 | Activos castigados | 228.565 | 317.115 |
| 7104 | Líneas de crédito no utilizadas | 0 | 0 |
| 7105 | Operaciones activas con empresas vinculadas | 26.832 | 34.121 |
| 7106 | Operaciones activas con entidades del grupo financiero | 0 | 0 |
| Otras cuentas de orden deudores | 9.699.109 | 15.072.723 | |
| 74 | ACREEDORAS | 287.349.634 | 330.617.025 |
| 7401 | Valores y bienes recibidos de terceros | 243.937.273 | 275.745.734 |
| 7402 | Operaciones pasivas con empresas vinculadas | 11.056.430 | 11.393.915 |
| 7403 | Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas | 0 | 0 |
| 7404 | Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD | 11.173.222 | 11.531.482 |
| Otras cuentas de orden acreedoras | 21.182.708 | 31.945.894 | |
