| BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO | |||||
| EN U.S. DOLARES | |||||
| CODIGO | DESCRIPCION | DICIEMBRE 2007 |
MARZO 2008 |
||
| 1 | ACTIVO | ||||
| 11 | FONDOS DISPONIBLES | 5,585,981 | 7,704,592 | ||
| 1101 | Caja | 113,288 | 76,430 | ||
| 1102 | Depósitos para encaje | 2,789,076 | 2,889,298 | ||
| 1103 | Bancos y otras instituciones financieras | 2,683,617 | 4,738,864 | ||
| 12 | OPERACIONES INTERBANCARIAS | 0 | 0 | ||
| 13 | INVERSIONES | 13,561,368 | 13,068,816 | ||
| 1303 | Disponibles para la venta de entidades del sector privado | 11,402,234 | 11,903,222 | ||
| 1304 | Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público | 0 | 0 | ||
| 1307 | De disponibilidad restringida | 2,247,893 | 1,254,351 | ||
| 1399 | (Provisión para inversiones) | -88,758 | -88,758 | ||
| 14 | CARTERA DE CREDITOS | 56,521,883 | 57,913,313 | ||
| 1401 | Cartera de créditos comercial por vencer | 33,060,093 | 32,667,046 | ||
| 140105,10,15 | De 1 a 180 días | 12,874,212 | 12,527,687 | ||
| 140120 | De 181 a 360 días | 7,041,028 | 7,072,844 | ||
| 140125 | De más de 360 días | 13,144,852 | 13,066,515 | ||
| 1402 | Cartera de créditos de consumo por vencer | 20,655,701 | 21,366,886 | ||
| 140205,10,15 | De 1 a 180 días | 6,579,352 | 6,605,155 | ||
| 140220 | De 181 a 360 días | 4,931,339 | 5,182,647 | ||
| 140225 | De más de 360 días | 9,145,010 | 9,579,084 | ||
| 1403 | Cartera de créditos de vivienda por vencer | 4,015,609 | 3,127,088 | ||
| 140305,10,15 | De 1 a 180 días | 1,475,936 | 1,328,380 | ||
| 140320 | De 181 a 360 días | 1,172,763 | 949,559 | ||
| 140325 | De más de 360 días | 1,366,910 | 849,150 | ||
| 1404 | Cartera de créditos para la microempresa por vencer | 0 | 1,574,007 | ||
| 140405,10,15 | De 1 a 180 días | 0 | 593,241 | ||
| 140420 | De 181 a 360 días | 0 | 244,281 | ||
| 140425 | De más de 360 días | 0 | 736,485 | ||
| 1405 | Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer | 0 | 0 | ||
| 1406 | Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer | 0 | 0 | ||
| 1407 | Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer | 0 | 0 | ||
| 1408 | Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer | 0 | 0 | ||
| 1411 | Cartera de créditos comercial que no devenga intereses | 987,884 | 1,117,399 | ||
| 1412 | Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses | 664,478 | 820,980 | ||
| 1413 | Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses | 135,624 | 115,452 | ||
| 1414 | Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses | 0 | 25,024 | ||
| 1415 | Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 | ||
| 1416 | Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 | ||
| 1417 | Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 | ||
| 1418 | Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 | ||
| 1421 | Cartera de créditos comercial vencida | 317,685 | 399,492 | ||
| 1422 | Cartera de créditos de consumo vencida | 190,532 | 208,046 | ||
| 1423 | Cartera de créditos de vivienda vencida | 82,859 | 72,651 | ||
| 1424 | Cartera de créditos para la microempresa vencida | 0 | 759 | ||
| 1425 | Cartera de créditos comercial reestructurada vencida | 0 | 0 | ||
| 1426 | Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida | 0 | 0 | ||
| 1427 | Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida | 0 | 0 | ||
| 1428 | Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida | 0 | 0 | ||
| 1499 | (Provisiones para créditos incobrables) | -3,588,581 | -3,581,517 | ||
| 15 | DEUDORES POR ACEPTACIONES | 0 | 0 | ||
| 16 | CUENTAS POR COBRAR | 744,503 | 700,020 | ||
| 17 | B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD | 0 | 130,367 | ||
| 18 | PROPIEDADES Y EQUIPO | 1,460,818 | 1,502,082 | ||
| 19 | OTROS ACTIVOS | 182,525 | 169,977 | ||
| 1901 | Inversiones en acciones y participaciones | 0 | 0 | ||
| 1902..1990 | Otras cuentas de "otros activos" | 182,575 | 170,027 | ||
| 1999 | (Provisión para otros activos irrecuperables) | -50 | -50 | ||
| 1 | TOTAL DEL ACTIVO | 78,057,079 | 81,189,167 | ||
| 4 | GASTOS | 0 | 2,011,020 | ||
| TOTAL GENERAL DEL ACTIVO | 78,057,079 | 83,200,186 | |||
| 2 | PASIVO | ||||
| 21 | OBLIGACIONES CON EL PUBLICO | 69,290,815 | 71,503,088 | ||
| 2101 | Depósitos a la vista | 216,699 | 269,381 | ||
| 2102 | Operaciones de reporto | 1,583,983 | 550,932 | ||
| 2103 | Depósitos a plazo | 67,490,134 | 70,682,774 | ||
| 210305 | De 1 a 30 días | 21,189,559 | 18,222,151 | ||
| 210310 | De 31 a 90 días | 18,576,723 | 20,249,902 | ||
| 210315 | De 91 a 180 días | 20,651,784 | 20,725,544 | ||
| 210320 | De 181 a 360 días | 4,267,599 | 10,860,096 | ||
| 210325 | De más de 361 días | 2,804,469 | 625,082 | ||
| 22 | OPERACIONES INTERBANCARIAS | 0 | 0 | ||
| 23 | OBLIGACIONES INMEDIATAS | 0 | 0 | ||
| 24 | ACEPTACIONES EN CIRCULACION | 0 | 0 | ||
| 25 | CUENTAS POR PAGAR | 2,350,471 | 2,733,370 | ||
| 26 | OBLIGACIONES FINANCIERAS | 0 | 0 | ||
| 27 | VALORES EN CIRCULACION | 0 | 0 | ||
| 28 | OBLIG. CONVERTIBLES EN ACCIONES Y AP. FUTURAS CAPITALIZACIONES | 0 | 0 | ||
| 29 | OTROS PASIVOS | 850 | 850 | ||
| 2 | TOTAL DEL PASIVO | 71,642,137 | 74,237,308 | ||
| 3 | PATRIMONIO | ||||
| 31 | CAPITAL SOCIAL | 3,870,000 | 3,870,000 | ||
| 3101 | Capital pagado | 3,870,000 | 3,870,000 | ||
| 33 | RESERVAS | 1,196,886 | 1,331,691 | ||
| 3301 | Legales | 667,357 | 802,163 | ||
| 3302 | Generales | 0 | 0 | ||
| 3303 | Especiales | 0 | 0 | ||
| 3304 | Reserva para readquisición de acciones propias | 0 | 0 | ||
| 3305 | Revalorización del patrimonio | 529,528 | 529,528 | ||
| 36 | RESULTADOS | 1,348,056 | 1,213,250 | ||
| 3601 | Utilidades o excedentes acumulados | 0 | 1,213,250 | ||
| 3603 | Utilidad del ejercicio | 1,348,056 | 0 | ||
| 3 | TOTAL DEL PATRIMONIO | 6,414,942 | 6,414,942 | ||
| 5 | INGRESOS | 0 | 2,547,937 | ||
| TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO | 78,057,079 | 83,200,186 | |||
| 6 | CUENTAS CONTINGENTES | ||||
| 64 | ACREEDORAS | 793,535 | 1,319,351 | ||
| 6401 | Avales | 0 | 0 | ||
| 6402 | Fianzas y garantías | 329,849 | 867,836 | ||
| 6403 | Cartas de crédito | 0 | 0 | ||
| 6404 | Créditos aprobados no desembolsados | 124,830 | 202,893 | ||
| 6405 | Compromisos futuros | 338,856 | 248,621 | ||
| 6 | TOTAL CUENTAS CONTINGENTES | 793,535 | 1,319,351 | ||
| ANEXO CUENTAS DE ORDEN | |||||
| 71 | DEUDORAS | 13,798,090 | 12,576,226 | ||
| 7101 | Val.y bien.prop.en poder de terceros | 0 | 3,292,931 | ||
| 7102 | Act.prop.en poder de terc.ent.en garant. | 0 | 550,932 | ||
| 7103 | Activos castigados | 44,515 | 51,817 | ||
| 7104 | Líneas de crédito no utilizadas | 0 | 4,700,000 | ||
| 7105 | Operaciones activas con empresas vinculadas | 0 | 0 | ||
| 7106 | Operaciones activas con entidades del grupo financiero | 0 | 0 | ||
| Otras cuentas de orden deudores | 13,753,574 | 3,980,545 | |||
| 74 | ACREEDORAS | 154,105,579 | 157,180,705 | ||
| 7401 | Valores y bienes recibidos de terceros | 0 | 79,007,542 | ||
| 7402 | Operaciones pasivas con empresas vinculadas | 4,536,362 | 4,514,089 | ||
| 7403 | Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas | 0 | 0 | ||
| 7404 | Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD | 58,187,997 | 58,193,946 | ||
| Otras cuentas de orden acreedoras | 91,381,220 | 15,465,128 | |||
