|
BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO |
| |
|
|
|
| Al 30 de junio
del 2010 |
| CODIGO |
DESCRIPCION |
MARZO
2010 |
JUNIO
2010 |
| 1 |
ACTIVO |
|
|
| 11 |
FONDOS DISPONIBLES |
12,690,813 |
10,250,533 |
| 1101 |
Caja |
117,143 |
249,647 |
| 1102 |
Depósitos para encaje |
7,240,615 |
4,053,202 |
| 1103 |
Bancos y otras instituciones
financieras |
5,333,055 |
5,947,683 |
| 1104 |
Efectos de cobro inmediato |
0 |
|
| 1105 |
Remesas en tránsito |
0 |
|
| 12 |
OPERACIONES INTERBANCARIAS |
0 |
0 |
| 13 |
INVERSIONES |
10,720,354 |
13,150,494 |
| 1301 |
Para negociar de entidades del sector privado |
0 |
0 |
| 1302 |
Para negoc.estado o ent.sector
público |
840,000 |
0 |
| 1303 |
Disponibles para la venta de
entidades del sector privado |
9,818,126 |
12,945,654 |
| 1304 |
Disponibles para la venta del
estado o de entidades del sector público |
0 |
0 |
| 1305 |
Mantenidas hasta el vencimiento
de entidades del sector privado |
0 |
0 |
| 1306 |
Mantenidas hasta el vencimiento
del estado o de entidades del sector público |
0 |
0 |
| 1307 |
De disponibilidad restringida |
62,841 |
206,909 |
| 1399 |
(Provisión para inversiones) |
-613 |
-2,069 |
| 14 |
CARTERA DE CREDITOS |
65,651,849 |
74,283,099 |
| 1401 |
Cartera de créditos comercial por vencer |
23,325,811 |
20,891,248 |
| 140105,10,15 |
De 1 a 180 días |
10,655,938 |
9,603,744 |
| 140120 |
De 181 a 360 días |
4,996,246 |
4,429,966 |
| 140125 |
De más de 360 días |
7,673,628 |
6,857,538 |
| 1402 |
Cartera de créditos de consumo
por vencer |
25,911,586 |
34,045,867 |
| 140205,10,15 |
De 1 a 180 días |
8,800,884 |
10,788,349 |
| 140220 |
De 181 a 360 días |
5,657,138 |
6,641,383 |
| 140225 |
De más de 360 días |
11,453,564 |
16,616,136 |
| 1403 |
Cartera de créditos de vivienda
por vencer |
13,425 |
1,040 |
| 140305,10,15 |
De 1 a 180 días |
13,425 |
1,040 |
| 140320 |
De 181 a 360 días |
0 |
0 |
| 140325 |
De más de 360 días |
0 |
0 |
| 1404 |
Cartera de créditos para la
microempresa por vencer |
13,910,989 |
17,135,540 |
| 140405,10,15 |
De 1 a 180 días |
4,439,643 |
4,838,860 |
| 140420 |
De 181 a 360 días |
3,200,426 |
3,643,748 |
| 140425 |
De más de 360 días |
6,270,920 |
8,652,933 |
| 1405 |
Cartera de créditos comercial
reestructurada por vencer |
0 |
0 |
| 1406 |
Cartera de créditos de consumo
reestructurada por vencer |
0 |
0 |
| 1407 |
Cartera de créditos de vivienda
reestructurada por vencer |
0 |
0 |
| 1408 |
Cartera de créditos para la
microempresa reestructurada por vencer |
0 |
0 |
| 1411 |
Cartera de créditos comercial que
no devenga intereses |
1,470,603 |
1,435,644 |
| 1412 |
Cartera de créditos de consumo
que no devenga intereses |
1,811,204 |
1,719,214 |
| 1413 |
Cartera de créditos de vivienda
que no devenga intereses |
0 |
0 |
| 1414 |
Cartera de créditos para la
microempresa que no devenga intereses |
1,508,006 |
1,383,908 |
| 1415 |
Cartera de créditos comercial
reestructurada que no devenga intereses |
0 |
0 |
| 1416 |
Cartera de créditos de consumo
reestructurada que no devenga intereses |
0 |
0 |
| 1417 |
Cartera de créditos de vivienda
reestructurada que no devenga intereses |
0 |
0 |
| 1418 |
Cartera de créditos para la
microempresa reestructurada que no devenga intereses |
0 |
0 |
| 1421 |
Cartera de créditos comercial
vencida |
400,852 |
362,441 |
| 1422 |
Cartera de créditos de consumo
vencida |
340,218 |
381,557 |
| 1423 |
Cartera de créditos de vivienda
vencida |
10,265 |
902 |
| 1424 |
Cartera de créditos para la
microempresa vencida |
168,807 |
173,456 |
| 1425 |
Cartera de créditos comercial
reestructurada vencida |
0 |
0 |
| 1426 |
Cartera de créditos de consumo
reestructurada vencida |
0 |
0 |
| 1427 |
Cartera de créditos de vivienda
reestructurada vencida |
0 |
0 |
| 1428 |
Cartera de créditos para la
microempresa reestructurada vencida |
0 |
0 |
| 1499 |
(Provisiones para créditos
incobrables) |
-3,219,918 |
-3,247,721 |
| 15 |
DEUDORES POR ACEPTACIONES |
0 |
0 |
| 16 |
CUENTAS POR COBRAR |
716,285 |
828,681 |
| 17 |
B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD |
16,736 |
19,042 |
| 18 |
PROPIEDADES Y EQUIPO |
2,159,516 |
2,155,107 |
| 19 |
OTROS ACTIVOS |
2,691,748 |
2,960,065 |
| 1901 |
Inversiones en acciones y participaciones |
0 |
0 |
| 1902..1990 |
Otras cuentas de "otros
activos" |
2,691,764 |
2,960,081 |
| 1999 |
(Provisión para otros activos
irrecuperables) |
-16 |
-16 |
| 1 |
TOTAL DEL ACTIVO |
94,647,301 |
103,647,022 |
| 4 |
GASTOS |
2,644,715 |
5,440,055 |
| |
TOTAL GENERAL DEL ACTIVO |
97,292,016 |
109,087,077 |
| 2 |
PASIVO |
|
|
| 21 |
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO |
82,760,473 |
91,426,227 |
| 2101 |
Depósitos a la vista |
499,846 |
336,633 |
| 2102 |
Operaciones de reporto |
62,841 |
206,909 |
| 2103 |
Depósitos a plazo |
82,197,785 |
90,882,685 |
| 210305 |
De 1 a 30 días |
15,091,880 |
22,368,671 |
| 210310 |
De 31 a 90 días |
28,931,105 |
24,875,728 |
| 210315 |
De 91 a 180 días |
24,197,765 |
17,890,698 |
| 210320 |
De 181 a 360 días |
11,922,886 |
21,424,351 |
| 210325 |
De más de 361 días |
2,054,149 |
4,323,237 |
| 210330 |
Depósitos por confirmar |
0 |
0 |
| 2104 |
Depósitos de garantía |
0 |
0 |
| 22 |
OPERACIONES INTERBANCARIAS |
0 |
0 |
| 23 |
OBLIGACIONES INMEDIATAS |
0 |
0 |
| 24 |
ACEPTACIONES EN CIRCULACION |
0 |
0 |
| 25 |
CUENTAS POR PAGAR |
2,275,512 |
2,117,186 |
| 26 |
OBLIGACIONES FINANCIERAS |
0 |
0 |
| 27 |
VALORES EN CIRCULACION |
0 |
0 |
| 28 |
OBLIG. CONVERTIBLES EN ACCIONES Y AP. FUTURAS
CAPITALIZACIONES |
2,700 |
2,700 |
| 29 |
OTROS PASIVOS |
940 |
996 |
| 2 |
TOTAL DEL PASIVO |
85,039,625 |
93,547,110 |
| 3 |
PATRIMONIO |
|
|
| 31 |
CAPITAL SOCIAL |
5,100,000 |
7,300,000 |
| 3101 |
Capital pagado |
5,100,000 |
7,300,000 |
| 3102 |
(Acciones en tesorería) |
0 |
0 |
| 32 |
PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION
ACCIONES |
0 |
0 |
| 33 |
RESERVAS |
3,674,505 |
1,593,712 |
| 3301 |
Legales |
1,041,995 |
1,053,916 |
| 3302 |
Generales |
0 |
0 |
| 3303 |
Especiales |
2,102,981 |
10,268 |
| 3304 |
Reserva para readquisición de
acciones propias |
0 |
0 |
| 3305 |
Revalorización del patrimonio |
529,528 |
529,528 |
| 3310 |
Por resultados no operativos |
0 |
0 |
| 34 |
OTROS APORTES PATRIMONIALES |
0 |
0 |
| 35 |
SUPERAVIT POR VALUACIONES |
731,902 |
731,902 |
| 36 |
RESULTADOS |
0 |
0 |
| 3601 |
Utilidades o excedentes acumulados |
0 |
0 |
| 3602 |
(Pérdidas acumuladas) |
0 |
0 |
| 3603 |
Utilidad del ejercicio |
0 |
0 |
| 3604 |
(Pérdida del ejercicio) |
0 |
0 |
| 3 |
TOTAL DEL PATRIMONIO |
9,506,407 |
9,625,614 |
| 5 |
INGRESOS |
2,745,984 |
5,914,353 |
| |
TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO |
97,292,016 |
109,087,077 |
| 6 |
CUENTAS CONTINGENTES |
|
|
| 64 |
ACREEDORAS |
379,203 |
373,631 |
| 6401 |
Avales |
0 |
13,500 |
| 6402 |
Fianzas y garantías |
379,203 |
360,131 |
| 6403 |
Cartas de crédito |
0 |
0 |
| 6404 |
Créditos aprobados no
desembolsados |
0 |
0 |
| 6405 |
Compromisos futuros |
0 |
0 |
| 6406 |
Títulos y documentos emimitos por
mercaderías recibidas |
0 |
0 |
| 6407 |
Compras a futuro en moneda
nacional |
0 |
0 |
| 6408 |
Ventas a futuro en moneda
extranjera |
0 |
0 |
| 6409 |
Obligaciones en opciones |
0 |
0 |
| 6410 |
Obligaciones por operaciones swap |
0 |
0 |
| 6411 |
Otras operaciones a futuro |
0 |
0 |
| 6490 |
Otras cuentas contingentes
acreedoras |
0 |
0 |
| 6 |
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES |
379,203 |
373,631 |
| |
ANEXO CUENTAS DE ORDEN |
|
|
| 71 |
DEUDORAS |
3,422,448 |
3,904,112 |
| 7101 |
Val.y bien.prop.en poder de terceros |
|
1,386,449 |
| 7102 |
Act.prop.en poder de terc.ent.en garant. |
|
206,909 |
| 7103 |
Activos castigados |
|
236,676 |
| 7104 |
Líneas de crédito no utilizadas |
|
0 |
| 7105 |
Operaciones activas con empresas
vinculadas |
|
5,420 |
| 7106 |
Operaciones activas con entidades
del grupo financiero |
|
0 |
| |
Otras cuentas de orden deudores |
|
2,068,658 |
| 74 |
ACREEDORAS |
240,440,067 |
218,984,401 |
| 7401 |
Valores y bienes recibidos de terceros |
|
180,429,345 |
| 7402 |
Operaciones pasivas con empresas
vinculadas |
|
8,305,443 |
| 7403 |
Operaciones pasivas con empresas
subsidiarias y afiliadas |
|
0 |
| 7404 |
Depósitos y otras captaciones no
cubiertas por la AGD |
|
8,391,858 |
| |
Otras cuentas de orden acreedoras |
|
21,857,754 |
|
|
|
|
|
 |