| BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO | |||
| Al 30 de junio del 2010 | |||
| CODIGO | DESCRIPCION | MARZO 2010 |
JUNIO 2010 |
| 1 | ACTIVO | ||
| 11 | FONDOS DISPONIBLES | 12,690,813 | 10,250,533 |
| 1101 | Caja | 117,143 | 249,647 |
| 1102 | Depósitos para encaje | 7,240,615 | 4,053,202 |
| 1103 | Bancos y otras instituciones financieras | 5,333,055 | 5,947,683 |
| 1104 | Efectos de cobro inmediato | 0 | |
| 1105 | Remesas en tránsito | 0 | |
| 12 | OPERACIONES INTERBANCARIAS | 0 | 0 |
| 13 | INVERSIONES | 10,720,354 | 13,150,494 |
| 1301 | Para negociar de entidades del sector privado | 0 | 0 |
| 1302 | Para negoc.estado o ent.sector público | 840,000 | 0 |
| 1303 | Disponibles para la venta de entidades del sector privado | 9,818,126 | 12,945,654 |
| 1304 | Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público | 0 | 0 |
| 1305 | Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado | 0 | 0 |
| 1306 | Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público | 0 | 0 |
| 1307 | De disponibilidad restringida | 62,841 | 206,909 |
| 1399 | (Provisión para inversiones) | -613 | -2,069 |
| 14 | CARTERA DE CREDITOS | 65,651,849 | 74,283,099 |
| 1401 | Cartera de créditos comercial por vencer | 23,325,811 | 20,891,248 |
| 140105,10,15 | De 1 a 180 días | 10,655,938 | 9,603,744 |
| 140120 | De 181 a 360 días | 4,996,246 | 4,429,966 |
| 140125 | De más de 360 días | 7,673,628 | 6,857,538 |
| 1402 | Cartera de créditos de consumo por vencer | 25,911,586 | 34,045,867 |
| 140205,10,15 | De 1 a 180 días | 8,800,884 | 10,788,349 |
| 140220 | De 181 a 360 días | 5,657,138 | 6,641,383 |
| 140225 | De más de 360 días | 11,453,564 | 16,616,136 |
| 1403 | Cartera de créditos de vivienda por vencer | 13,425 | 1,040 |
| 140305,10,15 | De 1 a 180 días | 13,425 | 1,040 |
| 140320 | De 181 a 360 días | 0 | 0 |
| 140325 | De más de 360 días | 0 | 0 |
| 1404 | Cartera de créditos para la microempresa por vencer | 13,910,989 | 17,135,540 |
| 140405,10,15 | De 1 a 180 días | 4,439,643 | 4,838,860 |
| 140420 | De 181 a 360 días | 3,200,426 | 3,643,748 |
| 140425 | De más de 360 días | 6,270,920 | 8,652,933 |
| 1405 | Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer | 0 | 0 |
| 1406 | Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer | 0 | 0 |
| 1407 | Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer | 0 | 0 |
| 1408 | Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer | 0 | 0 |
| 1411 | Cartera de créditos comercial que no devenga intereses | 1,470,603 | 1,435,644 |
| 1412 | Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses | 1,811,204 | 1,719,214 |
| 1413 | Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1414 | Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses | 1,508,006 | 1,383,908 |
| 1415 | Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1416 | Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1417 | Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1418 | Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses | 0 | 0 |
| 1421 | Cartera de créditos comercial vencida | 400,852 | 362,441 |
| 1422 | Cartera de créditos de consumo vencida | 340,218 | 381,557 |
| 1423 | Cartera de créditos de vivienda vencida | 10,265 | 902 |
| 1424 | Cartera de créditos para la microempresa vencida | 168,807 | 173,456 |
| 1425 | Cartera de créditos comercial reestructurada vencida | 0 | 0 |
| 1426 | Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida | 0 | 0 |
| 1427 | Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida | 0 | 0 |
| 1428 | Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida | 0 | 0 |
| 1499 | (Provisiones para créditos incobrables) | -3,219,918 | -3,247,721 |
| 15 | DEUDORES POR ACEPTACIONES | 0 | 0 |
| 16 | CUENTAS POR COBRAR | 716,285 | 828,681 |
| 17 | B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD | 16,736 | 19,042 |
| 18 | PROPIEDADES Y EQUIPO | 2,159,516 | 2,155,107 |
| 19 | OTROS ACTIVOS | 2,691,748 | 2,960,065 |
| 1901 | Inversiones en acciones y participaciones | 0 | 0 |
| 1902..1990 | Otras cuentas de "otros activos" | 2,691,764 | 2,960,081 |
| 1999 | (Provisión para otros activos irrecuperables) | -16 | -16 |
| 1 | TOTAL DEL ACTIVO | 94,647,301 | 103,647,022 |
| 4 | GASTOS | 2,644,715 | 5,440,055 |
| TOTAL GENERAL DEL ACTIVO | 97,292,016 | 109,087,077 | |
| 2 | PASIVO | ||
| 21 | OBLIGACIONES CON EL PUBLICO | 82,760,473 | 91,426,227 |
| 2101 | Depósitos a la vista | 499,846 | 336,633 |
| 2102 | Operaciones de reporto | 62,841 | 206,909 |
| 2103 | Depósitos a plazo | 82,197,785 | 90,882,685 |
| 210305 | De 1 a 30 días | 15,091,880 | 22,368,671 |
| 210310 | De 31 a 90 días | 28,931,105 | 24,875,728 |
| 210315 | De 91 a 180 días | 24,197,765 | 17,890,698 |
| 210320 | De 181 a 360 días | 11,922,886 | 21,424,351 |
| 210325 | De más de 361 días | 2,054,149 | 4,323,237 |
| 22 | OPERACIONES INTERBANCARIAS | 0 | 0 |
| 23 | OBLIGACIONES INMEDIATAS | 0 | 0 |
| 24 | ACEPTACIONES EN CIRCULACION | 0 | 0 |
| 25 | CUENTAS POR PAGAR | 2,275,512 | 2,117,186 |
| 26 | OBLIGACIONES FINANCIERAS | 0 | 0 |
| 27 | VALORES EN CIRCULACION | 0 | 0 |
| 28 | OBLIG. CONVERTIBLES EN ACCIONES Y AP. FUTURAS CAPITALIZACIONES | 2,700 | 2,700 |
| 29 | OTROS PASIVOS | 940 | 996 |
| 2 | TOTAL DEL PASIVO | 85,039,625 | 93,547,110 |
| 3 | PATRIMONIO | ||
| 31 | CAPITAL SOCIAL | 5,100,000 | 7,300,000 |
| 3101 | Capital pagado | 5,100,000 | 7,300,000 |
| 33 | RESERVAS | 3,674,505 | 1,593,712 |
| 3301 | Legales | 1,041,995 | 1,053,916 |
| 3302 | Generales | 0 | 0 |
| 3303 | Especiales | 2,102,981 | 10,268 |
| 3304 | Reserva para readquisición de acciones propias | 0 | 0 |
| 35 | SUPERAVIT POR VALUACIONES | 731,902 | 731,902 |
| 36 | RESULTADOS | 0 | 0 |
| 3601 | Utilidades o excedentes acumulados | 0 | 0 |
| 3603 | Utilidad del ejercicio | 0 | 0 |
| 3 | TOTAL DEL PATRIMONIO | 9,506,407 | 9,625,614 |
| 5 | INGRESOS | 2,745,984 | 5,914,353 |
| TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO | 97,292,016 | 109,087,077 | |
| 6 | CUENTAS CONTINGENTES | ||
| 64 | ACREEDORAS | 379,203 | 373,631 |
| 6401 | Avales | 0 | 13,500 |
| 6402 | Fianzas y garantías | 379,203 | 360,131 |
| 6403 | Cartas de crédito | 0 | 0 |
| 6404 | Créditos aprobados no desembolsados | 0 | 0 |
| 6405 | Compromisos futuros | 0 | 0 |
| 6 | TOTAL CUENTAS CONTINGENTES | 379,203 | 373,631 |
| ANEXO CUENTAS DE ORDEN | |||
| 71 | DEUDORAS | 3,422,448 | 3,904,112 |
| 7101 | Val.y bien.prop.en poder de terceros | 1,386,449 | |
| 7102 | Act.prop.en poder de terc.ent.en garant. | 206,909 | |
| 7103 | Activos castigados | 236,676 | |
| 7104 | Líneas de crédito no utilizadas | 0 | |
| 7105 | Operaciones activas con empresas vinculadas | 5,420 | |
| 7106 | Operaciones activas con entidades del grupo financiero | 0 | |
| Otras cuentas de orden deudores | 2,068,658 | ||
| 74 | ACREEDORAS | 240,440,067 | 218,984,401 |
| 7401 | Valores y bienes recibidos de terceros | 180,429,345 | |
| 7402 | Operaciones pasivas con empresas vinculadas | 8,305,443 | |
| 7403 | Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas | 0 | |
| 7404 | Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD | 8,391,858 | |
| Otras cuentas de orden acreedoras | 21,857,754 | ||
