| |
BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO |
|
| EN
U.S. DOLARES |
| |
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|
CODIGO |
DESCRIPCION |
DICIEMBRE
2007 |
MARZO
2008 |
|
| |
1 |
ACTIVO |
|
|
|
| |
11 |
FONDOS DISPONIBLES |
5,585,981 |
7,704,592 |
|
| |
1101 |
Caja |
113,288 |
76,430 |
|
| |
1102 |
Depósitos para encaje |
2,789,076 |
2,889,298 |
|
| |
1103 |
Bancos y otras instituciones
financieras |
2,683,617 |
4,738,864 |
|
| |
1104 |
Efectos de cobro inmediato |
|
|
|
| |
1105 |
Remesas en tránsito |
|
|
|
| |
12 |
OPERACIONES INTERBANCARIAS |
0 |
0 |
|
| |
13 |
INVERSIONES |
13,561,368 |
13,068,816 |
|
| |
1301 |
Para negociar de entidades del sector privado |
0 |
0 |
|
| |
1302 |
Para negociar del estado o de
entidades del sector público |
0 |
0 |
|
| |
1303 |
Disponibles para la venta de
entidades del sector privado |
11,402,234 |
11,903,222 |
|
| |
1304 |
Disponibles para la venta del
estado o de entidades del sector público |
0 |
0 |
|
| |
1305 |
Mantenidas hasta el vencimiento
de entidades del sector privado |
|
0 |
|
| |
1306 |
Mantenidas hasta el vencimiento
del estado o de entidades del sector público |
|
0 |
|
| |
1307 |
De disponibilidad restringida |
2,247,893 |
1,254,351 |
|
| |
1399 |
(Provisión para inversiones) |
-88,758 |
-88,758 |
|
| |
14 |
CARTERA DE CREDITOS |
56,521,883 |
57,913,313 |
|
| |
1401 |
Cartera de créditos comercial por vencer |
33,060,093 |
32,667,046 |
|
| |
140105,10,15 |
De 1 a 180 días |
12,874,212 |
12,527,687 |
|
| |
140120 |
De 181 a 360 días |
7,041,028 |
7,072,844 |
|
| |
140125 |
De más de 360 días |
13,144,852 |
13,066,515 |
|
| |
1402 |
Cartera de créditos de consumo
por vencer |
20,655,701 |
21,366,886 |
|
| |
140205,10,15 |
De 1 a 180 días |
6,579,352 |
6,605,155 |
|
| |
140220 |
De 181 a 360 días |
4,931,339 |
5,182,647 |
|
| |
140225 |
De más de 360 días |
9,145,010 |
9,579,084 |
|
| |
1403 |
Cartera de créditos de vivienda
por vencer |
4,015,609 |
3,127,088 |
|
| |
140305,10,15 |
De 1 a 180 días |
1,475,936 |
1,328,380 |
|
| |
140320 |
De 181 a 360 días |
1,172,763 |
949,559 |
|
| |
140325 |
De más de 360 días |
1,366,910 |
849,150 |
|
| |
1404 |
Cartera de créditos para la
microempresa por vencer |
0 |
1,574,007 |
|
| |
140405,10,15 |
De 1 a 180 días |
0 |
593,241 |
|
| |
140420 |
De 181 a 360 días |
0 |
244,281 |
|
| |
140425 |
De más de 360 días |
0 |
736,485 |
|
| |
1405 |
Cartera de créditos comercial
reestructurada por vencer |
0 |
0 |
|
| |
1406 |
Cartera de créditos de consumo
reestructurada por vencer |
0 |
0 |
|
| |
1407 |
Cartera de créditos de vivienda
reestructurada por vencer |
0 |
0 |
|
| |
1408 |
Cartera de créditos para la
microempresa reestructurada por vencer |
0 |
0 |
|
| |
1411 |
Cartera de créditos comercial que
no devenga intereses |
987,884 |
1,117,399 |
|
| |
1412 |
Cartera de créditos de consumo
que no devenga intereses |
664,478 |
820,980 |
|
| |
1413 |
Cartera de créditos de vivienda
que no devenga intereses |
135,624 |
115,452 |
|
| |
1414 |
Cartera de créditos para la
microempresa que no devenga intereses |
0 |
25,024 |
|
| |
1415 |
Cartera de créditos comercial
reestructurada que no devenga intereses |
0 |
0 |
|
| |
1416 |
Cartera de créditos de consumo
reestructurada que no devenga intereses |
0 |
0 |
|
| |
1417 |
Cartera de créditos de vivienda
reestructurada que no devenga intereses |
0 |
0 |
|
| |
1418 |
Cartera de créditos para la
microempresa reestructurada que no devenga intereses |
0 |
0 |
|
| |
1421 |
Cartera de créditos comercial
vencida |
317,685 |
399,492 |
|
| |
1422 |
Cartera de créditos de consumo
vencida |
190,532 |
208,046 |
|
| |
1423 |
Cartera de créditos de vivienda
vencida |
82,859 |
72,651 |
|
| |
1424 |
Cartera de créditos para la
microempresa vencida |
0 |
759 |
|
| |
1425 |
Cartera de créditos comercial
reestructurada vencida |
0 |
0 |
|
| |
1426 |
Cartera de créditos de consumo
reestructurada vencida |
0 |
0 |
|
| |
1427 |
Cartera de créditos de vivienda
reestructurada vencida |
0 |
0 |
|
| |
1428 |
Cartera de créditos para la
microempresa reestructurada vencida |
0 |
0 |
|
| |
1499 |
(Provisiones para créditos
incobrables) |
-3,588,581 |
-3,581,517 |
|
| |
15 |
DEUDORES POR ACEPTACIONES |
0 |
0 |
|
| |
16 |
CUENTAS POR COBRAR |
744,503 |
700,020 |
|
| |
17 |
B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD |
0 |
130,367 |
|
| |
18 |
PROPIEDADES Y EQUIPO |
1,460,818 |
1,502,082 |
|
| |
19 |
OTROS ACTIVOS |
182,525 |
169,977 |
|
| |
1901 |
Inversiones en acciones y participaciones |
0 |
0 |
|
| |
1902..1990 |
Otras cuentas de "otros
activos" |
182,575 |
170,027 |
|
| |
1999 |
(Provisión para otros activos
irrecuperables) |
-50 |
-50 |
|
| |
1 |
TOTAL DEL ACTIVO |
78,057,079 |
81,189,167 |
|
| |
4 |
GASTOS |
0 |
2,011,020 |
|
| |
|
TOTAL GENERAL DEL
ACTIVO |
78,057,079 |
83,200,186 |
|
| |
2 |
PASIVO |
|
|
|
| |
21 |
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO |
69,290,815 |
71,503,088 |
|
| |
2101 |
Depósitos a la vista |
216,699 |
269,381 |
|
| |
2102 |
Operaciones de reporto |
1,583,983 |
550,932 |
|
| |
2103 |
Depósitos a plazo |
67,490,134 |
70,682,774 |
|
| |
210305 |
De 1 a 30 días |
21,189,559 |
18,222,151 |
|
| |
210310 |
De 31 a 90 días |
18,576,723 |
20,249,902 |
|
| |
210315 |
De 91 a 180 días |
20,651,784 |
20,725,544 |
|
| |
210320 |
De 181 a 360 días |
4,267,599 |
10,860,096 |
|
| |
210325 |
De más de 361 días |
2,804,469 |
625,082 |
|
| |
210330 |
Depósitos por confirmar |
0 |
0 |
|
| |
2104 |
Depósitos de garantía |
0 |
0 |
|
| |
22 |
OPERACIONES INTERBANCARIAS |
0 |
0 |
|
| |
23 |
OBLIGACIONES INMEDIATAS |
0 |
0 |
|
| |
24 |
ACEPTACIONES EN CIRCULACION |
0 |
0 |
|
| |
25 |
CUENTAS POR PAGAR |
2,350,471 |
2,733,370 |
|
| |
26 |
OBLIGACIONES FINANCIERAS |
0 |
0 |
|
| |
27 |
VALORES EN CIRCULACION |
0 |
0 |
|
| |
28 |
OBLIG. CONVERTIBLES EN ACCIONES Y AP. FUTURAS
CAPITALIZACIONES |
0 |
0 |
|
| |
29 |
OTROS PASIVOS |
850 |
850 |
|
| |
2 |
TOTAL DEL PASIVO |
71,642,137 |
74,237,308 |
|
| |
3 |
PATRIMONIO |
|
|
|
| |
31 |
CAPITAL SOCIAL |
3,870,000 |
3,870,000 |
|
| |
3101 |
Capital pagado |
3,870,000 |
3,870,000 |
|
| |
3102 |
(Acciones en tesorería) |
0 |
0 |
|
| |
32 |
PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION
ACCIONES |
0 |
0 |
|
| |
33 |
RESERVAS |
1,196,886 |
1,331,691 |
|
| |
3301 |
Legales |
667,357 |
802,163 |
|
| |
3302 |
Generales |
0 |
0 |
|
| |
3303 |
Especiales |
0 |
0 |
|
| |
3304 |
Reserva para readquisición de
acciones propias |
0 |
0 |
|
| |
3305 |
Revalorización del patrimonio |
529,528 |
529,528 |
|
| |
3310 |
Por resultados no operativos |
0 |
0 |
|
| |
34 |
OTROS APORTES PATRIMONIALES |
0 |
0 |
|
| |
35 |
SUPERAVIT POR VALUACIONES |
0 |
0 |
|
| |
36 |
RESULTADOS |
1,348,056 |
1,213,250 |
|
| |
3601 |
Utilidades o excedentes acumulados |
0 |
1,213,250 |
|
| |
3602 |
(Pérdidas acumuladas) |
0 |
0 |
|
| |
3603 |
Utilidad
del ejercicio |
1,348,056 |
0 |
|
| |
3604 |
(Pérdida del ejercicio) |
0 |
0 |
|
| |
3 |
TOTAL DEL PATRIMONIO |
6,414,942 |
6,414,942 |
|
| |
5 |
INGRESOS |
0 |
2,547,937 |
|
| |
|
TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO |
78,057,079 |
83,200,186 |
|
| |
6 |
CUENTAS CONTINGENTES |
|
|
|
| |
64 |
ACREEDORAS |
793,535 |
1,319,351 |
|
| |
6401 |
Avales |
0 |
0 |
|
| |
6402 |
Fianzas y garantías |
329,849 |
867,836 |
|
| |
6403 |
Cartas de crédito |
0 |
0 |
|
| |
6404 |
Créditos aprobados no
desembolsados |
124,830 |
202,893 |
|
| |
6405 |
Compromisos futuros |
338,856 |
248,621 |
|
| |
6406 |
Títulos y documentos emimitos por
mercaderías recibidas |
0 |
0 |
|
| |
6407 |
Compras a futuro en moneda
nacional |
0 |
0 |
|
| |
6408 |
Ventas a futuro en moneda
extranjera |
0 |
0 |
|
| |
6409 |
Obligaciones en opciones |
0 |
0 |
|
| |
6410 |
Obligaciones por operaciones swap |
0 |
0 |
|
| |
6411 |
Otras operaciones a futuro |
0 |
0 |
|
| |
6490 |
Otras cuentas contingentes
acreedoras |
0 |
0 |
|
| |
6 |
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES |
793,535 |
1,319,351 |
|
| |
|
ANEXO CUENTAS DE ORDEN |
|
|
|
| |
71 |
DEUDORAS |
13,798,090 |
12,576,226 |
|
| |
7101 |
Val.y bien.prop.en poder de terceros |
0 |
3,292,931 |
|
| |
7102 |
Act.prop.en poder de terc.ent.en garant. |
0 |
550,932 |
|
| |
7103 |
Activos castigados |
44,515 |
51,817 |
|
| |
7104 |
Líneas de crédito no utilizadas |
0 |
4,700,000 |
|
| |
7105 |
Operaciones activas con empresas
vinculadas |
0 |
0 |
|
| |
7106 |
Operaciones activas con entidades
del grupo financiero |
0 |
0 |
|
| |
|
Otras cuentas de orden deudores |
13,753,574 |
3,980,545 |
|
| |
74 |
ACREEDORAS |
154,105,579 |
157,180,705 |
|
| |
7401 |
Valores y bienes recibidos de terceros |
0 |
79,007,542 |
|
| |
7402 |
Operaciones pasivas con empresas
vinculadas |
4,536,362 |
4,514,089 |
|
| |
7403 |
Operaciones pasivas con empresas
subsidiarias y afiliadas |
0 |
0 |
|
| |
7404 |
Depósitos y otras captaciones no
cubiertas por la AGD |
58,187,997 |
58,193,946 |
|
| |
|
Otras cuentas de orden acreedoras |
91,381,220 |
15,465,128 |
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
 |